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XM

xm
  • + 1.000 instrumentos
  • Regulado por CySEC y más
  • Gestores de cuentas
  • Depósito mínimo: $5

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Broker XM: revisión 2020

XM es uno de los mejores brokers online para invertir. Operan en un entorno normativo múltiple y estricto y tienen un buen historial normativo. Ofrecen a los comerciantes de Forex una muy buena protección. También tienen condiciones comerciales muy competitivas, con costos de transacción entre los más bajos del mercado.

Lo importante es que ofrecen cuentas permanentes de demostración, lo que es especialmente beneficioso para los nuevos comerciantes

Sobre XM

XM es un corredor de divisas fundado en 2009. El XM ha crecido constantemente desde entonces y ha establecido una presencia global en la industria de las divisas. XM es el nombre comercial y es propiedad de Trading Point, que tiene su sede en Limassol, Chipre.

La empresa realiza transacciones en todo el mundo a través de sus diversas filiales de propiedad exclusiva y tiene más de un millón y medio de clientes en casi todos los países del mundo.

¿Cómo es el broker XM?

XM utiliza el modelo de negocios de los creadores de mercado. Este modelo de negocio conlleva un mayor riesgo porque coloca a XM en un mayor conflicto de intereses que otros modelos de negocio como el procesamiento directo. En un ambiente de negocios no regulado esto sería una enorme bandera roja.

Sin embargo, para el XM estamos satisfechos de que este es un problema menor porque:

  • La FCA tiene muchos requisitos reglamentarios para gestionar el riesgo de conflictos de intereses
  • Para cumplir con los requisitos de la FCA, XM tiene una política de conflicto de intereses pública que ha tratado de gestionar los conflictos de intereses de forma adecuada
  • Para cumplir con los requisitos de la FCA, XM tiene una política de ejecución de órdenes para los clientes minoristas. Esta política requiere que XM tome todas las medidas necesarias para lograr la mejor ejecución de las órdenes de los clientes. Cabe destacar que XM sigue una política de deslizamiento simétrico. Esto asegura que el deslizamiento puede beneficiar al cliente, ya que a menudo ha sido perjudicial para ellos. Los corredores no regulados a menudo ganan mucho dinero con políticas de deslizamiento asimétrico, por lo que es importante que los clientes de XM estén protegidos de esto.
  • XM tiene un proceso de resolución de disputas y está sujeto al Servicio del Ombudsman Financiero si un cliente cree que XM ha violado sus políticas.

Además, el modelo comercial de creación de mercados permite una ejecución más rápida de las operaciones, lo que constituye una gran ventaja para los comerciantes frecuentes.

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Cuentas, tarifas y retiros

Los clientes de XM pueden financiar sus cuentas a través de una variedad de métodos. Las opciones de XM UK son ligeramente más limitadas, pero XM Global Limited ofrece una opción mucho más amplia. Las opciones para XM UK incluyen:

  • transferencias electrónicas
  • proveedores de pagos electrónicos como Neteller, Skrill y otros
  • Tarjetas de crédito/débito

Las tasas de depósito están generalmente cubiertas por XM. Sin embargo, los honorarios cobrados por el banco emisor deben ser pagados por el cliente que deposita los fondos. Por ejemplo, XM no cobra una tarifa por recibir transferencias bancarias, pero el banco emisor de un cliente suele cobrarle por transmitir la transferencia.

Los retiros pueden hacerse a través de la mayoría de las mismas opciones que los depósitos, con algunas excepciones. Impresionantemente, XM no cobra honorarios por los retiros, sin importar el tipo de retiro. Es inusual que esta política de exención de tasas esté tan extendida, lo que significa que XM cubre los gastos de su propio bolsillo en nombre de un buen servicio.

XM permite depósitos y retiros en una variedad de monedas para la mayoría de los métodos de depósito, especialmente los más populares. Por ejemplo, se aceptan las transferencias electrónicas: USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, RUB, PLN, HOOF, SGD, ZAR.

De particular importancia para los nuevos comerciantes es que XM ofrece cuentas de demostración que no expiran. Esta es una característica inusual e importante, ya que puede tomar meses o años para que un nuevo comerciante aprenda a comerciar de manera rentable. Es muy importante tener la oportunidad de hacer esto antes de arriesgar dinero real. Por favor, lea nuestro artículo Cómo empezar a operar en el mercado de divisas de forma segura para aprender más sobre la importancia de este tema.

¿Qué ofrece el broker a sus usuarios?

XM ofrece una selección razonable de plataformas de comercio para los comerciantes, incluyendo la plataforma más conocida y popular para el comercio de divisas. Las opciones incluyen:

  • La clásica plataforma MT4 en versiones PC y Mac
  • La nueva plataforma de comercio MT5, también en versión PC y Mac
  • Una plataforma de comercio basada en la web que le permite acceder a su plataforma de comercio desde cualquier lugar con un navegador de Internet
  • Plataformas de comercio móvil MT4 o MT5 para los sistemas operativos iOS y Android

El comercio con XM ofrece las siguientes características adicionales:

  • Comercia más que en el mercado de divisas. También puede comerciar con acciones, productos básicos, índices bursátiles, metales preciosos, energía y criptodivisas.
  • Libre acceso a los estudios de mercado y a los análisis técnicos diarios
  • Acceso a las señales diarias de comercio de Forex (le recomendamos que tenga cuidado con ellas)

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¿XM es seguro para invertir?

El XM está regulado como diferentes empresas en diferentes regímenes de regulación. La mejor elección de las empresas XM para abrir una cuenta depende del régimen regulador preferido y del país de residencia del cliente. El país de residencia puede restringir qué empresa puede utilizarse para abrir una cuenta.

Las diferencias en los sistemas de reglamentación pueden variar mucho de una empresa a otra, por lo que es importante que el posible comerciante de divisas lea la siguiente información para comprender mejor cómo pueden afectarle esas diferencias. Las de las empresas de Forex que llevan la marca XM, y su regulador, como se describe a continuación, en orden de preferencia:

  • Trading Point of Financial Instruments UK Ltd está regulada en el Reino Unido por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) con el número de referencia 705428.
  • Trading Point of Financial Instruments Ltd. está regulada en Chipre por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC) bajo la licencia número 120/10.
  • Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd está regulada en Australia por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). Operan con el número de licencia de los servicios financieros australianos 443670.
  • XM Global Limited está regulada en Belice por la Comisión de Servicios Financieros Internacionales (IFSC) con el número de licencia IFSC/60/354/TS/17.

A continuación se presenta una comparación entre las diferentes autoridades reguladoras de las ofertas de XM:

FCA:

La FCA es una autoridad reguladora muy respetada

Los corredores regulados por la FCA están sujetos al Servicio del Ombudsman Financiero (FOS) para las quejas de los corredores de divisas al por menor. Todas las quejas deben ser tratadas primero bajo el procedimiento de quejas del corredor. Si la reclamación no se resuelve a satisfacción del corredor de divisas, la reclamación puede elevarse al FOS, donde éste puede, si se justifica, forzar una resolución a favor del comerciante. Se trata de un poderoso mecanismo de regulación que hace que tratar con un corredor regulado por la FCA sea mucho más seguro que tratar con corredores de divisas no regulados.

Los clientes de los corredores regulados por la FCA se benefician del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS). El FSCS es un fondo de compensación de último recurso para proteger a los clientes del fracaso de su negocio de servicios financieros. En el improbable caso de que el corredor no pueda devolver el dinero del cliente, los clientes pueden tener derecho a una compensación de hasta 50.000 libras esterlinas del FSCS. Esta protección se aplica a todos los clientes de este corredor y el cliente no necesita ser un ciudadano del Reino Unido para calificar.

CySEC:

Los corredores regulados por la CySEC deben cumplir estrictos requisitos reglamentarios. Estos requisitos incluyen disposiciones para:

  • actuar en el mejor interés de sus clientes
  • comunicar con precisión la naturaleza del servicio y los riesgos que conlleva
  • mantener registros precisos
  • tomar medidas razonables para proteger a los clientes del riesgo de terceros a los que el corredor subcontrata servicios
  • para proteger los fondos de los clientes y no mezclarlos con los fondos comerciales de los corredores

La CySEC controla estrictamente a los corredores de divisas y no duda en castigarlos y revocar sus licencias. Hay pocos reguladores de divisas que persiguen a sus corredores tan agresivamente.

CySEC proporciona un servicio de defensa financiera para los clientes que tienen quejas legítimas contra su corredor.

Los corredores regulados por el CYSEC son miembros del Fondo de Compensación de Inversores para los clientes de las empresas de inversión chipriotas (ICF). En resumen, se trata de un fondo destinado a compensar a los clientes de un corredor de divisas si éste no puede cumplir sus obligaciones financieras con sus clientes. Un ejemplo típico sería que si el corredor de divisas se declara en bancarrota, los clientes pueden recuperar los saldos de sus cuentas a través del fondo. Es importante señalar que el pago máximo del fondo es de 20.000 euros por cliente.

ASIC:

Los corredores regulados por la ASIC deben publicar una Declaración de Divulgación de Productos (PDS) y una Guía de Servicios Financieros (FSG). Estos documentos proporcionan a los posibles clientes información que describe exactamente los productos y servicios que recibirían en un inglés sencillo, en lugar de un lenguaje jurídico. Contienen descripciones detalladas de los riesgos que corren los clientes. Esto es muy útil ya que crea una transparencia adicional para los clientes de XM.

El registro en la empresa australiana de XM ofrece el beneficio añadido del Servicio de Defensor del Pueblo Financiero (FOS). Este servicio lo proporciona un tercero independiente para resolver las quejas de los clientes a través de su corredor australiano. Si un comerciante de Forex tiene una queja, primero debe tratar de resolverla con su corredor. Si el comerciante no está satisfecho con el resultado, puede presentar una queja ante la FOS. Después de escuchar a ambas partes, el FOS toma una decisión, y esta decisión es vinculante para el corredor si el comerciante así lo desea.

Este es un excelente mecanismo para proteger a los comerciantes de cualquier mala conducta de XM en Australia.

Lamentablemente, los clientes de la empresa australiana XM no reciben una protección especial para los fondos de sus clientes en caso de que XM se declare en quiebra en Australia o no pueda devolver los saldos de las cuentas de sus clientes.

La ASIC supervisa a sus corredores regulados y, si es necesario, impone multas y sanciones a los corredores que violan los reglamentos.

IFSC:

  • El IFSC es un regulador de divisas débil con una mala reputación en comparación con otros reguladores de divisas
  • Las advertencias de fraude en el mercado de divisas recomiendan no abrir una cuenta con un corredor regulado por la IFSC

XM ha recibido una advertencia regulatoria de Japón y la ASIC con respecto a la aplicación de los clientes sin cumplir todos los requisitos para la aplicación de nuevos clientes en estos países. Las advertencias de fraude en el mercado de divisas atribuyen esto a “dolores de crecimiento” asociados a la expansión y reestructuración de su negocio. Se trata de preocupaciones relativamente menores en comparación con las acciones mucho más graves y perjudiciales de otros corredores de las que se informa en otras partes de este sitio web.

La FCA es el regulador monetario más reputado de la lista anterior y creemos que ofrece la mejor protección para los clientes potenciales. Por lo tanto, el resto de este examen se refiere a la empresa británica de XM, que está regulada por la FCA. Esta empresa es Trading Point of Financial Instruments UK Ltd, a la que nos referiremos como “XM”. Se aconseja a los posibles clientes que tengan cuidado con cuál de las compañías comerciales XM abren una cuenta, ya que las condiciones comerciales pueden variar de una compañía XM a otra.

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